Как влияет адрес массовой регистрации на банк и налоговую

Как адрес массовой регистрации влияет на ведение деятельности юридического лица?

При выборе юридического адреса должно быть понимание что, а главное зачем вы приобретаете. На первый взгляд выбор юридического адреса может показаться формальностью, это не совсем так. В данной статье мы расскажем о проблемах, с которыми сталкиваются владельцы бизнеса, и будущие владельцы бизнеса при выборе массового юридического адреса.

Что такое адрес массовой регистрации?

Массовый адрес – это адрес, на котором одновременно зарегистрировано множество организаций, относительно общей площади помещения. То есть площадь помещения не соразмерна фактически сдаваемой по договорам. К примеру, помещение общей площадью 50 м2, на которые заключены 5 договоров аренды по 10 м2 на каждый = 50 м2, соответственно начиная с 6 компании адрес потенциально массовый.

Фактически массовый адрес считается, если он попал в соответствующий реестр.

Так же стоит учитывать - что на момент заключения вами договора аренды адрес соответствует вашим ожиданием по количеству зарегистрированных компаний (не состоит в реестре массовых адресов), но в течении 11 месяцев действия вашего договора ситуация может поменяться, и адрес может стать массовым! Если ваша компания регистрируется по такому адресу — у налоговой и банка автоматически возникает вопрос: «Где вы находитесь на самом деле?».

Как реагирует налоговая

ФНС активно отслеживает массовые адреса. Если вы подаёте документы на регистрацию ООО или подаёте форму Р13014 (изменение адреса), и в них фигурирует массовый адрес — велика вероятность отказа:

• Регистрация приостанавливается с формулировкой «адрес недостоверен».
• Может потребоваться выездная проверка.

Соответственно затягивается процесс регистрации, и начала ведения деятельности. А если компания уже зарегистрирована по такому адресу, налоговая может:

• Присвоить статус «адрес недостоверен» (ссылка на статью) в ЕГРЮЛ;
• Инициировать проверку по 54-ФЗ (о фактическом ведении деятельности);
• Внести запрет на регистрационные действия

В данном случае придётся искать новый адрес.

Как реагирует банк

Массовый адрес — один из красных флажков в системе финансового мониторинга. При открытии расчётного счёта банк может:

• Запросить расширенный пакет документов по адресу (договор аренды, платёжки, свидетельство, фото входа и самого офиса с табличкой);
• Провести видеоконференцию или запросить подтверждение от собственника;
• Выехать на адрес для осмотра помещения;
• Отказать в открытии счёта без объяснения причин.

Если счёт уже открыт, банк может:

• Поставить компанию в «группу риска» по антиотмывочным критериям;
• Выехать на адрес для осмотра помещения;
• Заблокировать расчетный счет, в том числе по требованию ФНС.

Что делать?

Безопасное решение – заключать договор аренды с проверенным собственником, с которым всегда можно выйти на связь для урегулирования вопросов, связанных с арендой:

• Продление договора на новый срок;
• Получение закрывающих документов;
• Рекомендуется производить оплату ежемесячно/ежеквартально (регулярно), а не разово как это предлагают в 90% случаев арендодатели;
• В случае изменений требований к адресу с стороны ФНС, привести адрес в соответствие новых норм;
• Получение почтовой корреспонденции;
• Прохождение проверки по адресу.

* Несоблюдение этих пунктов при выборе юр адреса велик риск получить недостоверность сведений (ссылка статьи на сайте) об адресе, либо риск, что адрес станет массовым со временем.

Обратите внимание:

• Адрес должен быть внесён в ГАР — Государственный адресный реестр;
• Не должен быть в перечне массовых на сайте ФНС (ссылка на источник).

Вывод

Выбор юридического адреса — это не просто формальность. Массовый адрес может стать причиной отказов в регистрации, блокировок со стороны банка и лишних проверок от ФНС. Так же вызвать сомнение у контрагентов, особенно крупных. Все это ведет к потере времени, и упущенной выгоде. Поэтому лучше заранее выбрать безопасный путь — и избежать всех этих рисков. Юридический адрес — это фактическая связь с вашим бизнесом!

Мы располагаем собственной коммерческой недвижимостью в Москве и предоставляем юридические адреса напрямую, без участия посредников. Все помещения соответствуют требованиям законодательства, внесены в ГАР и не относятся к категории массовых. Такой подход исключает риск отказа в регистрации и защищает клиентов от проблем с недостоверными адресами.